Банк России 27 августа отозвал лицензию на осуществление банковских операций у расчетной небанковской кредитной организации «Цифровые решения». По величине активов компания занимала 288-е место в российской банковской системе.
Свое решение ЦБ объяснил неоднократными нарушениями федеральных законов и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность. В течение последних 12 месяцев регулятор уже применял к организации надзорные меры.
Отдельные претензии связаны с соблюдением законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. По данным Банка России, «Цифровые решения» на протяжении длительного времени проводили подозрительные операции клиентов и несвоевременно передавали достоверные сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Регулятор также заявил, что руководство и собственники организации не приняли достаточных мер, чтобы прекратить ее вовлечение в такие операции.
В «Цифровые решения» назначена временная администрация. Она будет работать до назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора, а полномочия исполнительных органов организации на этот период приостановлены.
РНКО получила лицензию Банка России в январе 2025 года. Организация предоставляла бизнесу расчетное обслуживание, открытие и ведение счетов, эквайринг, платежи через Систему быстрых платежей и сервисы для приема и проведения выплат. Лицензия также позволяла проводить переводы без открытия банковских счетов и операции с иностранной валютой.
Расчетная небанковская кредитная организация отличается от обычного банка ограниченным набором разрешенных операций. Основной специализацией таких компаний являются платежи, переводы и расчетное обслуживание клиентов.